¿Qué es trading y qué tienes que saber para empezar a tradear desde cero?

La especulación en los mercados de capitales existe desde hace años, es tan antigua como la existencia misma de estos recintos. Sin embargo, los sistemas especulativos en torno a las finanzas bursátiles evolucionan cada día gracias a la incorporación de la tecnología y de la conectividad.

En sí, el trading es un tipo de operatoria que se caracteriza por ser de corto plazo y especulativa, pero además por operar con activos que ofrecen mucha liquidez como las acciones, pisas y futuros. 

El objetivo del trading es, sin más, lograr el mayor beneficio posible en cada operación de compra o venta de activos, detectando las mejores oportunidades para ello. 

Como dijimos, los avances tecnológicos generan un gran impacto en el trading posibilitando que este intermedie en las operaciones buscando el mayor rédito posible. 

Esto, al mismo tiempo, provoca la necesidad de formar nuevos profesionales enfocados en las áreas de finanzas e inversiones, pero también en otras áreas que acompañan la evolución del trading, como desarrolladores, ingenieros de sistemas y hasta psicólogos especializados. 

Se trata de una práctica sumamente interesante y actual, por eso en este artículo te contaremos todo para que empieces hoy, desde cero. 

¿Qué es hacer trading y cuáles son las plataformas recomendadas?

Hacer trading es comercializar activos financieros de manera especulativa. 

Esto significa, comprar activos financieros para venderlos a un valor más alto y sacar un rendimiento de la diferencia, o vender para comprar a un valor más bajo, cuando esto sea posible, sacando así un nuevo rendimiento.

En ambos casos, esa compra o venta está apoyada en la especulación de los valores de activos tales como las acciones, las materias primas, las pisas o los índices bursátiles, incluso hasta con criptomonedas. 

Esta actividad se lleva a cabo mientras los mercados están abiertos y participando por medio de varias posiciones, de acuerdo a lo que sea más conveniente y las oportunidades que detecte el trader.

Amén de que el trader requiere de ciertos conocimientos de las negociaciones con activos, también tiene que ser veloz para tomar las oportunidades y audaz para enfrentar los riesgos. 

Por esta misma razón, y gracias al desarrollo de nuevas tecnologías basadas en la inteligencia artificial y el machine learning, es posible hacer trading por medio de plataformas especializadas en donde los algoritmos tienen un rol importante, eliminando el error humano y acrecentando las oportunidades de negociación.

¿Cómo funciona el trading?

El trading es un tipo de operatoria que funciona por medios electrónicos, por lo que requiere de determinados aspectos, tales como: 

Un equipo: Esto es un smartphone, una tablet o una computadora con conexión a Internet.

Un broker: Un intermediario que coloca las órdenes en los mercados. 

Una cuenta y una plataforma de trading: Como lo anticipamos, este tipo de operaciones son electrónicas, por lo que requieren de un software intermediario para abrir y cerrar posiciones desde una cuenta. 

Por medio de esta plataforma se llevan adelante las operaciones de trading con el siguiente funcionamiento:

Se coloca un activo o más de una cartera en una posición abierta, esto quiere decir que está disponible para negociación.Al mismo tiempo, se observa las posiciones de otros activos que puedan ser de interés para evaluar las oportunidades de posición cerrada, es decir, comprar a valor conveniente o vender los activos abiertos.Cuando un activo se vende, se cierra la posición y si está bien realizado el trading se obtiene un spread, es decir, una ganancia fruto de esa negociación. Lo mismo sucede en el caso inverso, si se compra un activo a un valor conveniente, abriendo la posibilidad de abrirlo a negociación y sacar un nuevo speed.

Más allá de la complejidad de la terminología, puede que suene simple el funcionamiento del trading, sin embargo, estos tres simples pasos requieren de una inversión de dinero para contratar la plataforma adecuada, y de tiempo, destinado al aprendizaje de la misma. 

Así mismo, quien opera (el trader) debe tener muy claros los objetivos de negociación propios o ajenos, en caso de que opere para un particular u otra organización.

Por último, el funcionamiento efectivo del trading depende tanto del sentido especulativo del trader -y, por tanto, del conocimiento de todas sus herramientas- como del dominio de sus emociones, dos habilidades que se obtienen por medio del aprendizaje y de la experiencia.

¡No te vayas! Todavía tenemos mucho más para contarte.





¿Cómo empezar a hacer trading?

Empezar a hacer trading desde cero es simple, bastará con activar tu cuenta para acceder a una plataforma, tal y como comentamos en el apartado anterior.

De no tener ningún conocimiento sobre el funcionamiento de los mercados de capitales o activos financieros, será necesario tomar una capacitación que te permita obtener nociones básicas de análisis de mercado, tipo de órdenes de trading y gestión de riesgo.

Aun así, en este apartado te ofreceremos un poco de información sobre cada uno de estos aspectos para que sepas más sobre el tema antes de ponerte a estudiar de lleno.  

A este punto pueden suceder dos cosas mientras lees este artículo, o bien te estás emocionando cada vez más y no puedes esperar a tener todo el conocimiento para empezar a hacer trading, o bien te asusta no saber todo lo que puedes hacer con los activos financieros en el corto plazo.

¡No te preocupes! Seguimos explorando este enorme mundo de oportunidades de negociación en los mercados de capitales. ¡Sigue leyendo!

¿Qué tipos de trading existen?

Los tipos de trading que existen varían, entre otros aspectos, por el tiempo en que las operaciones permanecen abiertas y el análisis del mercado que se realice. 

Así es como podemos encontrarnos con cinco tipos de trading:  Scalping: Es el trading de alta frecuencia, es decir, que se realiza en periodos cortos durante todo el día.  

Day trading: Cuando el trader abre y cierra todas las operaciones en la misma jornada de negociación y no queda ninguna operación en posición abierta. 

Swing trading: Son las operaciones que el trader deja abiertas al finalizar la jornada, pudiendo permanecer en esa posición hasta 10 días. 

Trading tendencial: Aquellas operaciones sin límite temporal y cuya función consiste en tomar posiciones en mercados a favor de la tendencia.

Trading a largo plazo: Es el tipo de trading cuyas operaciones pueden extenderse por períodos mayores a un mes.  

Trend trading: Es aquel que no establece un período límite y que opera de acuerdo a la tendencia del precio, sea alcista o bajista. El objetivo en este caso es mantener la operación abierta, al menos, hasta que cambie el precio del activo o se pueda percibir una tendencia de cambio.

Herramientas para hacer trading

Como lo hemos visto anteriormente, un operador bursátil o trader requiere de equipos, conexión, un broker o plataforma de trading, aunque esto no es lo único que necesita.

Enfoquémonos en esas herramientas que servirán para la toma de decisiones del trading y que conviven en las plataformas:

Gráficos: La información visual es fundamental para la toma de decisiones rápida y certera, sobre todo cuando se puede administrar en tiempo real. 

Visualización de oportunidades: Mediante análisis de mercado que permita ver las contrataciones de cotizaciones en los mercados de interés.

Acciones multimercado: Acceso a distintos instrumentos para colocar en distintos mercados, pero todo desde un mismo broker.

Gestión de riesgo: Distintas órdenes que permitan gestionar el riesgo de las posiciones.

Conexión con los mercados: Sin esto sería imposible hacer trading, sin embargo y aunque obvio, lo mencionamos porque es clave en la evolución tecnológica del trading.

Conocimiento: La adopción del trading requiere de un mindset muy abierto a nuevos conocimientos que permitan trasladar la información a acciones especulativas.

Claro está, ninguna de estas herramientas puede hacer funcionar la maquinaria por sí sola. Es necesario conjugar todas las partes y, por encima de todas las cosas, privilegiar la información que se adquiere del mercado mediante el análisis.





Tipos de análisis de mercado

El análisis del mercado es fundamental para saber cuándo comprar o cuándo vender, para lo cual los traders o brokers disponen de dos tipos de análisis:

Análisis técnico: Enfocado al estudio de los gráficos que indican el comportamiento de los precios y de los volúmenes de negociación. Si bien el gráfico es una herramienta en sí misma, se presentan a partir del análisis técnico, una infinidad más de anticiparse a los movimientos de precios. .

Análisis fundamental: Es la interpretación y análisis del comportamiento de los precios de un activo con base en acontecimientos contextuales como un hito social, político o económico cuyas consecuencias impactan en el mercado y, por ende, en el funcionamiento del trading.  

Tipo de órdenes de trading

Ahora que sabes que con un análisis de mercado puedes saber cuándo comprar o vender, ahora tienes que reconocer los distintos tipos de órdenes de trading que, en definitiva, son las instrucciones para abrir y cerrar una operación. Estos son:

Orden a Mercado o Market Order: Son las órdenes de apertura y cierre que se ejecutan de manera inmediata y automatizada. Es decir, se abre automáticamente una operación a cierto nivel o se cierra a un precio establecido con el fin de evitar pérdidas.

Orden Stop de Entrada o Entry Stop Order: Son órdenes que se ejecutan en un precio establecido y, en ocasiones, durante un plazo establecido. 

Orden Limitada o Limit Order: Se utiliza para comprar o vender a un precio que luego se ejecutará de igual valor o superior. Dependiendo del momento en que se utiliza y el precio de operación, esta órden puede variar sus denominaciones como Buy Limit, Buy Stop, Buy Stop Limit, Sell Limit, Sell Stop o Sell Stop Limit.  

Orden Stop de Pérdidas o Stop Loss Order: Son las órdenes que establecen un límite de cierre de posición. Esto se ejecuta de manera automática y cuando llega a un precio específico.

Orden Stop de Seguimiento o Trailing Stop Order: A diferencia del Stop Loss Order, esta órden no cierra posición con un precio establecido, sino que se mueve cuando la posición entra en ganancias.

Orden Toma de Beneficios o Take Profits Order - TPO: A diferencia de las dos Stop Orden anterior, estas órdenes se ejecutan a nivel de ganancias. 

Los tipos de órdenes permiten hacer trading de manera efectiva respondiendo con operaciones automatizadas. Esto posibilita ejecutar mayor volumen de órdenes y minimizar los errores humanos, sin embargo, no elimina los riesgos.

Sigue leyendo para entender por qué.

¿Cuál es el riesgo de hacer trading?

Ninguna operación bursátil está eximida de riesgos y es que este concepto en trading no refiere a la posibilidad de que suceda una desgracia, sino a la capacidad de exponerse a esa posibilidad con el objetivo de obtener una ganancia.

Dicho esto, en trading hablamos del ratio riesgo/beneficio, que es, sin más, la rentabilidad que se puede obtener del riesgo que se puede asumir con el propósito de alcanzar determinado beneficio. 

Empero, es sabido qué cuantos más riesgos se asumen, más posibilidades hay de obtener una mayor ganancia, como también más posibilidades de obtener pérdidas.

Para este mismo fin, los tipos de órdenes que vimos antes participan de la operación, delimitando automáticamente una posición ante las variables de precios o temporalidades para evitar las pérdidas que se puedan ocasionar, justamente. 

Los riesgos pueden ser, entonces, externos o internos:

Externos: Vinculados con los contextos que impacten en el mercado y produzcan volatilidad de las operaciones.

Internos: Vinculados con el broker que se contrate para las negociaciones automatizadas, asumiendo como ratio de riesgo las prestaciones y su costo. ¿Qué se puede hacer para reducir estos riesgos? Sigue leyendo, porque hablaremos de la gestión de este importante ratio.

¿Cómo gestionar el riesgo en trading?

La gestión del riesgo en trading es, sin más, la metodología por la cual se minimizan las pérdidas. Esto se debe hacer por medio del conocimiento y el manejo de las emociones, pero también por medio de estas técnicas:

persificación: Distribuir el dinero en diferentes activos permite llevar adelante diferentes estrategias y especulaciones, siendo por momentos unos instrumentos financieros más rendidores que otros.

Plan de operaciones: Por medio del análisis de mercado es posible detectar conductas y tendencias de los precios, lo que permite lanzarse a un ratio de riesgo más oportuno y con órdenes automatizadas más ajustadas al objetivo.

Regla del 1%:  Utiliza solo este porcentaje de tu capital para operaciones de trading y con base en un plan de operaciones podrás establecer períodos de mayor o menor porcentaje.

Stop Order y Take Profit: Como mencionamos anteriormente, estos dos tipos de órdenes representan una gran solución para gestionar los riesgos de hacer trading.

ROI: Analiza el retorno de inversión aproximado que te dará cada activo y estudia en el análisis técnico las tendencias.

Recuerda que son impresiones y no valores fijos o concretos.

Cuanto más efectiva sea tu metodología de gestión de riesgo, menos impacto negativo tendrá tu manera de hacer trading y mejores resultados obtendrás, lo cual sumará un estado de ánimo que también tendrás que equilibrar para no tomar decisiones impulsivas.

Pero todavía más, en trading tienes muchas opciones de seguir negociando con órdenes automatizadas y asumir cada vez más riesgos. Tocará que conozcas una modalidad de trading que, aunque es generadora de muchas ganancias, también es una de las más arriesgadas. Mira.

¿Qué es trading con apalancamiento?

El trading con apalancamiento es una modalidad por la cual se pueden elevar las ganancias exponencialmente porque, en concreto, se negocia con más crédito del disponible en realidad, pero al mismo tiempo y por esta particularidad, se asumen más riesgos ante las pérdidas.

Cuando decides no llevar adelante la regla del 1% y no cuentas con más capital propio para la compra de activos, puedes recurrir al crédito destinado a la inversión que ofrecen los brokers o plataformas de trading.

Para los especialistas representa un arma de doble filo que pone en juego todo el conocimiento del trader, pero al mismo tiempo sus recursos analíticos, sus indicadores bajados a la práctica y, una vez más, el manejo de sus emociones.

Como advertimos, el riesgo de pérdida es muy alto y esto puede incurrir en otro recurso de apalancamiento, si la plataforma lo permite, lo que incrementa exponencialmente las pérdidas al punto de entrar en pánico y perderlo todo.

Un trader que sabe gestionar el riesgo, en cambio, puede hacer trading con apalancamiento, básicamente porque sabría cómo usar el riesgo a favor aunque eso represente obtener rentabilidad en el largo plazo.

Esto nos lleva, sin lugar a duda, a cuestionarnos un aspecto importante de esta práctica. 

¿Es posible vivir del trading?

Claro que sí, pero no desde una mirada optimista, sino desde una forma de vida. Los traders suelen empezar combinando esta actividad con cualquier otra, incluso tomándola como un hobby, cuando en realidad se puede poner mucho dinero en juego.

Es una forma de vida en tanto muchas de las decisiones que se toman se plasman en la preparación de quien ejecuta las órdenes de trading. 

Por fortuna, este conocimiento ya no es de unos pocos y cada vez más personas pueden acceder al mismo por medio de capacitaciones totalmente accesibles como el curso online y en vivo de Coderhouse. 

Esto permite obtener las nociones básicas para hacer trading y valorarlo como una profesión única que exigirá inversión de tiempo y dinero, incluso cuando tu objetivo sea el de aprender para gestionar las operaciones de terceros.

Las buenas prácticas de trading requieren de paciencia, poder de análisis, diseño de estrategias, planteamiento de objetivos y, sobre todo, compromiso y disciplina. 

Hacer trading para ganar dinero rápido y en cantidades no es una opción. Se trata de dar pequeños pasos y cada vez más grandes inversiones de dinero para que, en el largo plazo, se pueda empezar a visualizar el retorno y que este sea parte de las nuevas estrategias.

Como verás, se trata de una carrera en donde nunca dejarás de aprender, por lo que si te emociona el mundo del trading ya tenés unos cuantos casilleros por delante para empezar a recorrer. ¿Empezamos de una buena vez?